Em sua forma mais simples, o fluxo de caixa pode ser definido como quando você realmente é pago por seus clientes e quando deve pagar suas contas. As declarações de fluxo de caixa mostram a variação líquida na posição de caixa da sua empresa de um período para o outro. Se você receber mais dinheiro do que enviar, terá um fluxo de caixa positivo. Você terá um fluxo de caixa negativo se estiver pagando mais contas, folha de pagamento e juros do que está gerando. O fluxo de caixa é um indicador chave da saúde financeira.
É importante entender o fluxo de caixa versus lucro. Só porque os clientes encomendaram muitos produtos de você, não significa que você pode pagar suas contas. Por exemplo, você pode vender $ 100.000 em produtos a crédito, oferecendo aos seus clientes prazos de 60 dias. No entanto, você pode ter pedido suprimentos no valor de $ 70.000 para fazer seus produtos para esse pedido e deve pagar seus fornecedores em 30 dias. Se você também tem $ 50.000 em aluguel, telefones, seguro, pagamento de juros, folha de pagamento e outras despesas com vencimento em menos de 60 dias, agora não terá dinheiro suficiente para pagar suas contas (a menos que tenha reservas de caixa de linhas de crédito).
Mesmo que você possa pagar suas contas pedindo mais tempo ao credor, o fluxo de caixa pobre pode resultar na perda de vendedores, fornecedores e credores, o que pode prejudicar gravemente o seu negócio. É por isso que os proprietários de pequenas empresas devem ter um sistema de gerenciamento de fluxo de caixa, de acordo com o Denver Business Journal.
Mantendo o Dívida
Quando você pede dinheiro emprestado para comprar prédios, equipamentos e estoque, você basicamente usa o fluxo de caixa futuro para fazer suas compras. Você precisa de um fluxo de caixa futuro positivo para pagar sua dívida. As empresas geralmente têm empréstimos de longo prazo e contas de crédito de curto prazo com fornecedores. Cada empréstimo requer pagamentos mensais. A obrigação de fazer esses pagamentos continuamente restringe seu fluxo de caixa livre, que é o dinheiro disponível para investir no crescimento de seu negócio.
O bom fluxo de caixa aumenta a oportunidade
Junto com a gestão da dívida, um forte fluxo de caixa oferece oportunidades para investir no crescimento. Construir novos locais, investir em pesquisa e desenvolvimento, renovar a infraestrutura, melhorar a tecnologia, fornecer mais treinamento e comprar mais ativos e estoque estão entre as maneiras pelas quais sua empresa pode crescer e melhorar com forte fluxo de caixa positivo. Chegar a uma posição de excesso de fluxo de caixa ajuda sua empresa a operar de forma estratégica e proativa, ao invés de reativa e defensiva.
Gerencie seu fluxo de caixa
Com base no que suas declarações de fluxo de caixa revelam, você pode precisar cortar despesas ou aumentar o dinheiro que está entrando. Melhorar a cobrança de contas a receber oferecendo descontos ou dispensando clientes que pagam atrasados pode ajudá-lo a manter um fluxo de caixa saudável, de acordo com a revista Entrepreneur. Reveja suas declarações de fluxo de caixa com meses de antecedência para identificar possíveis pontos difíceis e certificar-se de manter dinheiro suficiente em mãos ou crédito disponível para pagar suas contas.
