Como gerenciar um fluxo de caixa

O fluxo de caixa adequado para pagar fornecedores, funcionários e credores é fundamental para o sucesso do seu negócio. A maneira de garantir fluxo de caixa suficiente é administrar adequadamente o caixa da sua empresa, o que exige que você otimize a coleta e o desembolso de caixa. Gerenciar os fluxos de caixa de sua empresa desempenha um papel importante de gerenciamento de caixa.

Flutuação de caixa definida

Em geral, a flutuação de caixa se refere à diferença entre o saldo de caixa registrado na conta de caixa do seu sistema contábil e o valor em dinheiro que aparece nos saldos das contas bancárias da sua empresa, de acordo com a Lumen Learning. A flutuação de desembolso ocorre quando você passa um cheque e o destinatário ainda não o descontou. A flutuação na cobrança ocorre quando você deposita um cheque, mas o banco ainda não creditou sua conta. A flutuação líquida é a soma das flutuações de desembolso e cobrança.

Flutuação de conta bancária

O float de desembolso lhe dá dinheiro adicional em sua conta por um ou mais dias, enquanto o float de coleta remove o dinheiro de sua conta bancária por um ou mais dias, de acordo com a Salisbury University. Para um gerenciamento eficaz do float, você deve aumentar o float de desembolso e diminuir o float de cobrança. Em outras palavras, você deve desacelerar os desembolsos e acelerar as cobranças.

Gerenciar Flutuante de Desembolso

Para desembolsos, opte por enviar cheques aos fornecedores sempre que possível. Embora os credores e certos credores - por exemplo, empresas de serviços públicos e o locador da sua empresa - avaliem as cobranças atrasadas se não receberem seu cheque em um determinado período, a maioria dos fornecedores não o faz.

Você terá o tempo de envio, o tempo de processamento e o tempo que leva para o banco realmente limpar o sistema bancário e transferir fundos da conta bancária de sua empresa. Este exemplo de flutuação de caixa específico é conhecido como flutuação de correio. Mesmo se você enviar cheques para recebimento um ou dois dias antes da data de vencimento, o destinatário ainda precisará processar o cheque e depositá-lo. Isso lhe dá muito mais folga do que você teria se pagasse por meio de transferência eletrônica de fundos ou transferência direta.

Gerenciar coleção flutuante

Para agilizar seu fluxo de cobrança, você deve reduzir o tempo entre o recebimento de dinheiro e cheques e o depósito no banco. Para fazer isso, você pode designar uma caixa postal para todos os pagamentos de faturas. Isso reduz a probabilidade de os cheques se perderem no correio a caminho do escritório.

Além disso, você pode configurar um depósito remoto em seu banco. Isso permitirá que você deposite os cheques no dia em que eles entrarem, assim que seu contador ou escriturário registre os cheques em seu sistema de contabilidade. Como alternativa, para clientes que pagam a mesma quantia todos os meses, você pode fornecer recibos de pagamento que lhes permitam depositar o pagamento diretamente na conta corrente de sua empresa.

Postagens recentes