O que acontece se uma empresa receber dinheiro falsificado?

Receber uma nota falsificada é uma das muitas maneiras pelas quais sua pequena empresa pode se tornar vítima de um crime. Infelizmente, há pouco alívio imediato para a pessoa que acaba com dinheiro falso e que então o denuncia para cumprir as leis de dinheiro falso. O governo não substitui seu dinheiro por uma conta genuína durante uma investigação, portanto, suas opções principais para recuperar perdas são as apólices de seguro. Se você não tiver uma apólice de seguro que cubra o recebimento de dólares falsos, sua empresa deve absorver o prejuízo. Portanto, é extremamente importante ter seguro, para que sua empresa não seja obrigada a absorver prejuízos causados ​​pelo recebimento inadvertido de dinheiro falso.

Alguém me pagou com dinheiro falso

Quando sua empresa receber dinheiro falsificado de um cliente, não devolva a fatura. Entre em contato com a agência local de aplicação da lei imediatamente. O departamento de polícia local contata o Serviço Secreto a respeito da transação. Se a pessoa ainda estiver na loja quando a transação ocorrer, tente atrasá-la casualmente com problemas de caixa registradora ou conversa fiada enquanto espera a chegada da aplicação da lei. Não tente deter fisicamente o suspeito ou confrontá-lo sobre o dinheiro. É possível que o cliente tenha recebido a fatura inocentemente, mas se ele estivesse tentando deliberadamente passar a fatura falsificada, poderia representar um perigo para você, seus funcionários e quaisquer outros clientes da loja.

Coleta de evidências após a cobrança das contas

Se uma fatura não for reconhecida como falsificada até que a transação seja concluída, entre em contato com as autoridades legais imediatamente. Coloque a nota em um saco plástico ou envelope, se você a tocou, e anote a data e a hora em que descobriu a nota. Se você não estiver segurando o dinheiro, evite manusear a conta novamente e permita que a polícia a catalogue como prova. Forneça à polícia todos os detalhes de que você se lembra sobre os clientes que pagaram com o valor, como uma nota de $ 100. Guarde imediatamente qualquer filmagem de segurança na loja e forneça aos oficiais as informações de contato de todos os seus funcionários que trabalharam enquanto a caixa registradora estava em uso. Após a aplicação da lei garantir a evidência no local, eles irão arquivar uma cópia em papel de um relatório de nota falsificada ou usar o site de dólares americanos para relatar detalhes adicionais sobre o incidente ao Serviço Secreto dos EUA A aplicação da lei, os caixas das instituições financeiras e os investigadores de fraude normalmente concluem esta etapa.

Apólices de seguro e restituição

Depois de iniciar uma investigação policial, analise suas apólices de seguro para determinar se você pode registrar uma reclamação e ser reembolsado pelos fundos perdidos. Uma empresa domiciliar que recebe uma nota falsificada pode descobrir que a apólice do proprietário cobrirá a transação. Sempre verifique se a cláusula cobre perdas de negócios e não se limita ao recebimento de contas incorretas. A apólice de seguro de sua empresa também pode incluir cobertura contra crimes, que o reembolsa pela perda de receita. Obtenha uma cópia do Boletim de Ocorrência sobre o incidente e entregue à sua seguradora o mais rápido possível.

Se uma nota falsificada foi dada à sua empresa como parte de um ato criminoso - em vez de uma nota falsificada que foi inocentemente passada para outra vítima - a apreensão do suspeito pode ajudá-lo a recuperar seus fundos. Uma confissão de culpa ou um veredicto de culpado e subsequente sentença podem forçar os criminosos a pagarem restituições às vítimas de seus crimes. Sua empresa pode recuperar uma parte ou todos os fundos perdidos por meio dessas transações.

Verificando a autenticidade durante uma transação

Implemente planos para reduzir a probabilidade de sua empresa aceitar uma nota falsificada para minimizar perdas. As opções incluem limitar o valor monetário das contas que você aceitará, usar canetas detectores de falsificação ou dispositivos semelhantes e hospedar reuniões de equipe para educar os funcionários sobre os recursos de segurança monetária, como marcas d'água. Desenvolva uma política na qual os trabalhadores movam as mercadorias do cliente para o balcão do funcionário até que o pagamento seja recebido e o troco seja fornecido, de modo que o cliente não possa sair com nenhum produto da loja até que uma conta seja verificada e a transação concluída.

Quando o orçamento permitir, instale câmeras de segurança em suas lojas. Mantenha uma câmera focada nos clientes na caixa registradora e coloque câmeras adicionais na área do estacionamento para registrar detalhes como placas de veículos. Quando uma nota falsificada acaba em sua posse, será mais fácil para a polícia rastrear o autor do crime, o que ajuda a acelerar seu acesso a possíveis pagamentos de restituição.

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